Решение информационных задач с помощью системы «CrossRequest»


Проверка контрагентов необходима для бизнеса любого масштаба. Эта процедура снижает возможные репутационные риски, помогает предотвратить финансовые потери.

Задачи изучения контрагента, которые могут быть реализованы с помощью АС «CrossRequest», достаточно разнообразны:
  • Точная идентификация контрагента;
  • Анализ финансового состояния и надежности компании;
  • Выявление аффилированности и корпоративных связей;
  • Определение конечных собственников и бенефициаров;
  • Отслеживание изменений в компании.
Если перед Вами стоит задача убедиться в благонадежности контрагента, в первую очень необходимо получить информацию о том, зарегистрирован ли контрагент в ЕГРЮЛ. Если да, то можно узнать статус контрагента, размер уставного капитала, срок с начала активной деятельности. По этой минимальной информации можно первоначально оценить, не является ли Ваш контрагент фирмой-однодневкой. Эту информацию можно получить, проверив ИНН вашего контрагента. Источниками информации могут служить: ЕГРЮЛ (поставщик информации - компания «АйДи»), ЕГРЮЛ (поставщик информации - кредитное бюро банка «Русский Стандарт»), РосСтат, СПАРК, Право.Ру.

Следующим шагом в оценке может стать проверка наличия открытых арбитражных дел с участием изучаемого контрагента. Для первичного анализа лучше воспользоваться общей статистикой по делам. Её можно получить от Право.Ру. По общей статистике арбитражных дел можно выявить в качестве кого ваш контрагент участвовал в судебных делах - ответчика или истца. Статистика собрана в отдельности по административным, гражданским делам и делам о банкротстве. Также здесь можно узнать сумму исков. Для подробного анализа информации по каждому делу можно запросить номер дела, дату регистрации, дату завершения, решение по делу, определить всех участников судебного процесса. По номеру дела также можно загрузить доступные документы. Глубина анализа судебной информации, получаемой от Право.Ру, может регулироваться.

Еще один важный этап оценки контрагента - это анализ финансовой отчетности. Источником получения финансового баланса может служить РосСтат (данные портала «Мультистат»), финансовая отчетность также может быть получена из Право.Ру. Из перечисленных источников можно узнать сдавалась ли отчетность, и если нет – это может быть неблагоприятным сигналом. По балансу можно отследить динамику финансовых показателей (график автоматически строиться средствами АС «CrossRequest»), и составить свою оценку о надежности компании.

Для получения индекса должной осмотрительности и оценки риска работы с контрагентом целесообразно обратиться к расширенной справке СПАРК. Этих рейтингов может хватить для первичной оценки контрагента.

С помощью таких источников как Право.Ру, РосСтат, Интегрум можно выявить связанных лиц - учредителей, действующего руководителя и учрежденные лица. Возможно, уже этой информации будет достаточно для проводимой проверки. Если нет, то также можно проверить связанные юридические лица по любому из доступных источников. По ФИО руководителя можно узнать не является ли он руководителем или учредителем в других компаниях, и если является, то в каком статусе находятся эти компании. Если в открытом доступе есть данные о дате рождения и ИНН руководителя, Вы также сможете получить эту информацию. Для этого можно воспользоваться источником СПАРК.

В качестве экспресс-проверки может стать поиск по спискам ликвидированных ЮЛ, недобросовестных поставщиков, недействительных паспортов. Можно провести проверку по списку санкций и по списку террористов. Также может быть интересна информация по исполнительным производствам. При запросе будет получен список исполнительных производств, где по каждому производству отображаются требования исполнительного документа и остаток задолженности.

АС «CrossRequest» предоставляет возможность получения кредитных отчетов при обращении к следующим кредитным бюро: НБКИ, Эквифакс, ОКБ, БРС, СБКИ. Через нашу систему возможна отправка кредитных историй. АС «CrossRequest» облегчает передачу кредитной истории, автоматизируя процесс преобразования данных в необходимый для БКИ формат, и помогая в процессе заполнения передаваемой информации.

Отличительной особенностью АС «CrossRequest» является осуществление поиска по файловому хранилищу. В состав системы входят специальные инструменты, позволяющие провести индексацию фалов в заданном каталоге для последующего поиска по ним. Предоставляется возможность автоматизированного поиска по атрибутам файлов, включая их названия, а также возможность полнотекстового поиска по содержимому файлов. Этот инструмент помогает в структурировании данных, и может сократить время на поиск упоминаний о контрагенте в вашем файловом хранилище.